Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 12 от 2016 г. за Регистъра на банковите сметки и сейфове
(обн., ДВ, бр. 81 от 2016 г.; изм. и доп., бр. 103 от 2016 г., бр. 14 и 49 от 2017 г., бр. 37 от 2018г., бр. 42 и 100 от 2019г.; доп., бр. 18 от 2020 г.; изм. и доп., бр. 48 от 2020г.; доп., бр. 101 от 2020г.; изм. и доп., бр. 61 и 91 от 2021 г. и бр. 101 от 2022 г.)

§ 1. В чл. 6, т. 3след думите „документ за самоличност“ се заличава запетаята, вместо нея се поставя тире и се добавят думите „дата на раждане и държава по месторождение“, след които се поставя запетая.

§ 2.В чл. 7 се правят следните изменения и допълнения:

1. Основният текст на ал. 1 се изменя така:

„(1) Банките подават информация в регистъра най-малко веднъж седмично в срок не по-дълъг от 5 работни дни, считано от датите на:“.

2. В ал. 1, т. 2 след думите „данни по чл. 5“ се добавя „както и“.

3. Алинея 2 се изменя така:

„(2) Платежните институции и дружествата за електронни пари, които водят платежни сметки, подават информация в регистъра най-малко веднъж седмично в срок не по-дълъг от 5 работни дни, считано от датите на откриване на нови платежни сметки, закриване на платежни сметки или промяна във вече подадени данни по чл. 4.“

§ 3.В чл. 10се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 4 се създава изречение второ: „При преобразуване на платежна институция или на дружество за електронни пари по реда на чл. 16а от Закона за платежните услуги и платежните системи (ЗПУПС) се подава информация към регистъра до датата на завършване на процеса по прехвърляне на данни съгласно указания към наредбата.“

2. Създава се ал. 5:

„(5)При преобразуване на банка по реда на ЗКИ се подава информация към регистъра до датата на завършване на процеса по прехвърляне на данни съгласно указания към наредбата.“

§ 4.В чл.11се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1 след думите „по чл. 56а, ал. 3“ се добавя предлогът „от“.

2. В ал. 2 след първото изречение се добавя ново изречение: „Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ могат да изпращат на електронен адрес на БНБ искания за информация от регистъра, подписани с квалифициран електронен подпис съгласно Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги (ЗЕДЕУУ).“ В края на последното изречение след думите „срещу заплащане на такса“ се добавя „съгласно тарифата“.

§ 5.В чл.12 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 2 след думите „в 14-дневен срок“ се заличават запетаята и думите „а в останалите случаи – срещу заплащане на такса“. В края се добавя следното изречение: „Информация по ал. 1 в останалите случаи се предоставя на физически и юридически лица в срок до 7 работни дни, до 24 часа или до 4 работни часа срещу заплащане на такса съгласно тарифата по чл. 16.“

2. В ал. 3 след първото изречение се добавя ново изречение: „Заявлението може да бъде подписано с квалифициран електронен подпис съгласно ЗЕДЕУУ от заявителя и изпратено по електронна поща.“

3. В ал. 9 думите „Закона за електронния документ и електронните удостоверителни услуги“ се заменят с „ЗЕДЕУУ“.

4. В ал. 10 думите „по реда на чл. 16, ал. 1, т. 6 – 8 и т. 10“ се заменят със „съгласно тарифата по чл. 16“.

§ 6.В чл. 12асе правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 2 думите „чл. 12, ал. 2 – 4“ се заменят с „чл. 12, ал. 3 – 4“, а думите „чл. 13 и чл. 16, ал. 1, т. 10, ал. 2 и 7“ се заличават.

2. Създава се ал. 3:

„(3) Информацията се предоставя безплатно на физически лица в 14-дневен срок. По искания за предоставяне на информация в срок до 7 работни дни се прилага съответно и чл. 16 и се заплаща таксата от тарифата по този член.“

§ 7.В чл. 13 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1 след думите „по реда на чл. 12, ал. 3, 4 и 5“ се добавя „и чл. 12а, ал. 1“.

2. В ал. 2 след думата „информацията“ се добавя „по ал. 1“.

3. В ал. 3 думите „или в чл. 16, ал. 1, т. 6 – 8 и т. 10“ се заменят с „и в чл. 12а, ал. 3“.

§ 8.В чл.15 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1 след думите „от регистъра“ се заличава точката, поставя се запетая и се добавя „както и за създаване и поддържане на специален регистър по ал. 5 от органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ“.

2. Алинея 4 се изменя така:

„(4) При установяване на нарушения на чл. 56а от ЗКИ или на тази наредба се налагат предвидените в ЗКИ глобииимуществени санкции.“

3. Създава се ал. 7:

„(7) Органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ приемат и прилагат вътрешни правила за ефективен контрол върху оправомощените лица с право на достъп до информацията от регистъра и за въвеждане на вътрешна организация за спазване на изискванията по чл. 56а, ал. 5 от ЗКИ.“

§ 9.В чл. 16се правят следните изменения и допълнения:

1. Алинея 1 се изменя така:

„(1) Българската народна банка събира такси по тази наредба за извършване на справки за информация в регистъра от органи и институции по чл. 56а, ал. 3 и от лица по чл. 56а, ал. 4 от ЗКИ съгласно тарифа, публикувана на интернет страницата на БНБ и в местата за обслужване на клиенти.“

2. В ал. 3 след думите „по чл. 56а, ал. 11“, съответно „по чл. 56а, ал. 3“ се добавя предлогът „от“.

3. Отменят се ал. 4 – 6.

4. В ал. 7 в края се добавя следното изречение:„В срока за извършване на справката не се включва времето за доставката й по пощата.“

5. В ал. 8 думите „по ал. 1, т. 4 и 5“ се заменят със „за срок от 24 часа и 4 работни часа“, а думите „от 8 лв.“ се заменят със „съгласно тарифата по ал. 1“.

6. Създава се ал. 9:

„(9) За включване на органи и институции по чл. 56а, ал. 2 и ал. 3, т. 10 от ЗКИ с електронен достъп до регистъра, както и за възстановяване на достъпа по електронен път до регистъра се събира съответна такса съгласно тарифата по ал. 1.“

§ 10.В чл. 17след думата„Таксите“ се добавя „съгласно тарифата“.

§ 11.В чл. 18се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1:

а) в основния текст след думите „по чл. 56а, ал. 3“ се добавя предлогът „от“, а след думите „писмено заявление“ се добавя „по образец“;

б) в т. 1 и 2 в края след думата „регистъра“ се добавя „по образец“;

в) създава се т. 4:

„4. документ за платена такса съгласно тарифата по чл. 16.“

2. В ал. 7, т. 3 след думите „дружество за електронни пари“ се добавя „по ЗПУПС“, а думите „по чл. 17 от ЗПУПС“ се заменят с „в резултат на преобразуване“.

3. В ал. 8 след думите „достъпа до регистъра“ се добавя „съгласно тарифата“, а в края след думите „по чл. 16“ се заличават думите „ал. 1, т. 9“.

§ 12.В приложението към чл. 17 се правят следните изменения и допълнения:

1.В т. 1 след думата „таксите“ се добавят думите „съгласно тарифата“. В края се създава второ изречение: „Методиката е разходоориентирана.“

2. Точка 2 се изменя така:

„2. Прогнозните разходи за дейността и поддръжката на регистъра се изчисляват на годишна база и включват разходите, свързани с дейността на регистъра, като се отчита и прогнозната инфлация.“

3. В т. 4 думите „първия знак след десетичната запетая“ се заменят с „най-близкото по-голямо цяло число“.

4. Създават се т. 13 и 14:

„13. Размерът на таксата за извършване на справка за информация по чл. 12а, ал. 1 в срок до 7 работни дни се определя на база размера на таксата по т. 6.

14. Размерът на таксата за извършване на справка в регистъра от орган или институция по чл. 56а, ал. 3 от ЗКИ за информация за титуляр или за действителен собственик на титуляр по международен номер на банкова или платежна сметка IBAN, или за наемател по номер и дата на договор за наем на банков сейф се определя на база размера на таксата по т. 6, 7 и 8 в зависимост от срока за изготвяне.“

Заключителна разпоредба

§ 13. Тази наредба се издава на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции, приета е с Решение № 137 от 28 март 2024 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 май 2024 г.

Управител: Димитър Радев

2685